Інвестиції у криптовалюту у 2024 році: тримайте голову холодною, коли все починає зростати
У січні 2009 року, коли Сатоші Накамото запустив біткоїн, курс золота становив $927 — через 15 років його ціна зросла на 215%. Того самого року перша криптовалюта набула своєї ринкової вартості — приблизно 1 300 BTC за $1. У жовтні 2021 року його ціна становила рекордні $69 000, що у 89 700 000 разів більше. Сьогодні, після двох років кризи на ринку, BTC повертає свої позиції і вже торгується вище $60 000.
Вітаю, мене звати Вадим Груша, я CEO сервісу Trustee Plus. Свій шлях у криптовалютному світі розпочав понад 10 років тому, а мій перший біткоїн, отриманий ще у 2012-му, досі зберігається на моєму гаманці. І не тільки він. У цій статті я б хотів розповісти вам про те, чи актуальні інвестиції у криптовалюту у 2024 році, яких правил дотримуватися під час їхнього вибору і які сьогодні є можливості.
Чи актуальні інвестиції у криптовалюту у 2024 році
Важливо розуміти, що криптовалюта – це високоризиковий актив. Курс навіть найбільшої та найстарішої валюти, як біткоїн, може змінюватися на кілька відсотків протягом дня. А в разі унікальних (як позитивних, так і негативних) подій – на 10% і більше відсотків. Курс же нових активів, особливо мем-токенів, може змінюватися на сотні відсотків на годину.
Після історичного максимуму в $69 000, перша криптовалюта втратила за рік 80% своєї вартості, цьому сприяли і крах стейблкоїна Terra UST, і криза біржі FTX. У 2023 біткоїн почав відновлення – протягом року він зріс на 160%.
На думку аналітиків, експертів та інших великих гравців, у 2024 році курс BTC тільки зростатиме – оцінки спікерів різняться в діапазоні від $100 000 до $1 млн. Ми не будемо настільки оптимістичні, але причини для зростання дійсно є і це:
- Імпульс Bitcoin-ETF – у січні 2024 року SEC схвалила спотові Bitcoin-фонди. Здебільшого саме очікування цієї події стало основним драйвером зростання у 2023 році, але на цьому все не закінчується. Акумуляція BTC емітентами ETF та інвестиції в зрозумілий консервативним інвесторам продукт дадуть довгостроковий ефект, який впливатиме на криптовалютний ринок і після 2024 року.
- Четвертий халвінг – у квітні 2024 року мережа біткоїн зменшить удвічі нагороду майнерів. Історично, саме після халвінгу курс BTC досягав нового цінового рекорду, а крипторинок зростав у сотні разів – так було і в 2012, і в 2016, і в 2020 роках. За різними оцінками, тривалість ефекту від халвінгу становить від 1 до 1,5 років.
Підписуйтеся на наші соцмережі
У зростання і падіння ринку циклічний графік і сьогодні ми на початку нового циклу.
Як обрати актив для інвестицій?
У криптоспільноті є фраза, що відображає головне правило при виборі проєкту для інвестицій – Do Your Own Research – «Проводьте власне дослідження». Тобто самостійно збирайте та перевіряйте інформацію і не вірте словам.
Використовувати DYOR у своїй інвест-стратегії, означає усвідомлювати всі ризики та брати відповідальність за рішення. При виборі проєкту в дусі DYOR зверніть увагу:
- На офіційний сайт проєкту, його White Paper і дорожню карту. Саме в цих документах міститься основна інформація: мета проєкту, опис розв'язуваних проблем, опис планів розробників на найближчий час;
- На команду розробників. Незважаючи на те, що особистість самого Сатоші Накамото все ще невідома, анонімність має насторожувати. Обирайте проєкти з публічними особами: вивчіть їхній шлях, минулі кейси, місця роботи;
- На конкурентів у цій же галузі. Оцініть потенціал пропонованої технології та її шанси потіснити вже готові рішення. Звичайно ж, для цього треба володіти певним рівнем знань або звернутися до надійних джерел, як, наприклад, Incrypted. В ідеалі почати вивчати самому. Як перший крок, раджу почати з читання WhitePiper Bitcoin.
- На токеноміку. Якою кількістю токенів від загального обсягу володіє команда, скільки було продано в результаті ICO і роздано в аірдропах. Також варто дізнатися, для чого використовується токен (оплата комісій, голосування) і як його випускають (обмеження і швидкість емісії, відсоток інфляції або дефляції);
- На підтримку спільноти. У справжніх, живих проєктах ком'юніті бере участь у житті проєкту, допомагає новачкам. Також оцініть активність розробників у соціальних мережах, дізнайтеся, хто фінансував або уклав із проєктом партнерство.
Будьте обережні з хайповими активами. Що більше навколо них ажіотажу, то вищий шанс скаму. Свіжий приклад: злом акаунта гучного клікера Notcoin в X (Twitter). Зловмисники розмістили на сторінці проєкту посилання на «аірдроп», на який із нетерпінням чекають 23 млн гравців по всьому світу.
Проведення дослідження стосується не тільки інвестицій. Використовуйте DYOR у будь-якій формі роботи з криптою – під час трейдингу, аірдропів, стейкінгу тощо.
Яких правил слід дотримуватися
Інвесторам у криптовалютному світі, як і в світі традиційних фінансів, варто дотримуватися таких правил незалежно від рівня досвіду:
- Диверсифікуйте активи. Не купуйте один вид криптовалют на всі доступні кошти. Використовуйте максимум 5-10% від суми інвестицій на один актив. Це дасть змогу мінімізувати ризики в разі падіння цін або краху проєкту. Також частину коштів краще тримати в стейблкоїнах, щоб докуповувати на просіданні;
- Тримайте голову холодною. Коли монета або токен починає активно зростати в ціні, з'являється сильне бажання купити, та побільше, що і робить більшість інвесторів. Це відчуття називається FOMO або "синдром втраченої вигоди". Важливо вміти відстежувати його і в жодному разі не піддаватися. Куди складніше зважитися докупити актив у період корекції – збільшуючи прибуток у перспективі;
- Не беріть зайвого. Як ми вже знаємо, криптовалютний ринок сповнений ризиків. Тому, будучи новачком, інвестуйте тільки ту частину коштів, що не боїтеся втратити. Дотримання цього правила також дасть змогу диверсифікувати ризики;
- Не використовуйте плечі. Навіть набравшись досвіду, уникайте маржинальної торгівлі, тобто угод із позиковими коштами – вони кратно збільшують вигоди, але й втрати. Використовуйте тільки свої гроші і купуйте активи на спотовому ринку.
Для успішного інвестування складіть свій план вкладень і механізм зниження ризиків. Хорошим варіантом буде слідування стратегії DCA (Dollar Cost Averaging).
DCA – це стратегія усереднення вартості, яка дозволяє знизити ризики за рахунок зменшення впливу волатильності ринку. В її рамках інвестор купує активи рівними частинами через рівні періоди, наприклад, раз на тиждень. Це дає змогу усереднити ціну в перспективі та зменшити ризик несвоєчасного входу в угоду.
Можливості для інвестицій
Сьогодні в індустрії існує маса різних можливостей для інвестицій:
- Насамперед, це пряма купівля. Наприклад, купити BTC і чекати зростання;
- Стейкінг – також можна не просто купити актив, але заблокувати його частину в пулі для отримання пасивного доходу. Наприклад, купивши ETH або TRX;
- Ліквідний стейкінг – різновид стейкінгу, що дає змогу отримувати пасивний дохід, не втрачаючи при цьому контролю над своїми активами;
- Криптокредитування – позичання активів іншим користувачам за відсоток через спеціальні сервіси. Вищий прибуток, але також і вищі ризики;
- Також різні криптовалютні біржі пропонують вклади в такі програми, як майнінг ліквідності, бівалютні інвестиції, накопичення з гнучким або фіксованим терміном і багато іншого.
У криповалютному світі можливості для інвестицій є буквально на кожному кроці, а зростання на десятки відсотків – щоденна реальність. Головне, правильно оцінити їх, вивчити деталі, знизити ризики й знайти точку входу. Do Your Own Research.
Підписуйтеся на наші соцмережі
