Як підготувати бізнес до залучення інвестицій: практичний гайд

У відео на каналі CEO Club керуючий партнер Baker Tilly в Україні Олександр Почкун поділився практичними порадами щодо того, як власнику компанії підготуватися до залучення інвестицій. Йшлося про фінансову прозорість, стратегічне планування, системне управління та психологічну готовність до партнерства. Ми зібрали головне в одному тексті — прикладному гайді для підприємців, які розглядають інвестиції як наступний крок розвитку свого бізнесу.

Розуміння бізнесу: що ви насправді продаєте інвестору

Інвестор рідко зацікавлений лише у продукті чи послузі — його цікавить уся екосистема бізнесу. Те, що для засновника є очевидним, для інвестора — лише потенційний актив. Тому перший і, можливо, найважливіший крок — це усвідомлення власної бізнес-моделі. Власник має чітко розуміти, які конкурентні переваги має компанія, наскільки вона масштабована, які в неї сильні та слабкі сторони.

Це включає опис команди, процесів, структури, клієнтського портфеля, каналів продажів, культури управління. Усе це — складові вашого “продукту” для інвестора. І чим точніше ви зможете це донести, тим вище шанси, що вашу компанію розглянуть як перспективну для вкладень.

Документація і фінансова прозорість: основа довіри

Інвестори не люблять здогадок. Вони хочуть бачити об’єктивну інформацію — цифри, структуру, логіку. І саме фінансова звітність є мовою, якою ви з ними говорите. Тому вона має бути зрозумілою, повною і надійною.

Найкращий варіант — підготувати фінансові документи за міжнародними стандартами (наприклад, IFRS), які дозволяють показати не лише дохідність, а й рентабельність, ефективність операцій, структуру витрат. Якщо у вас кілька компаній, що утворюють холдинг або бізнес-групу, важливо чітко пояснити, як вони між собою взаємодіють, хто за що відповідає, які грошові потоки проходять між ними. Важливо мати повну картину за останні три-п’ять років, із поясненнями змін, криз, ривків, а також зіставленням фінансових даних із ринковими умовами того часу.

Фінансова прозорість включає і регулярне ведення управлінської звітності, і систематизацію даних у зрозумілій формі. Тут можуть допомогти сучасні облікові системи — від SAP чи Microsoft Dynamics до більш доступних варіантів типу Zoho Books. Важливо, щоб звітність була не “для галочки”, а реально відображала стан справ і логіку прийняття рішень.

Чому підготовка потрібна ще до появи потреби в інвестиціях

Найкращі компанії для інвестування — це ті, які вже сьогодні виглядають привабливо, навіть якщо прямо зараз не шукають інвестора. У цьому і полягає стратегія випередження: якщо ви починаєте готувати бізнес до залучення грошей у момент, коли вже горить, ви втрачаєте переговорну позицію.

Підписуйтеся на наші соцмережі

Постійна внутрішня готовність до перевірки, обговорення і співпраці з потенційним партнером формує культуру прозорості і гнучкості. А це, у свою чергу, збільшує шанси на вдалу угоду.

Стратегія зростання: що бачить інвестор

Інвестор інвестує у майбутнє, але рішення ухвалює, спираючись на минуле й теперішнє. Тому ваше завдання — продемонструвати, що бізнес перебуває у стані трансформації або має всі передумови для прориву. Це може бути новий ринок, інноваційний продукт, зростання попиту або технологічне оновлення.

Важливо обґрунтувати, скільки саме ресурсів вам потрібно і навіщо. Інвестор має бачити, як його гроші трансформуються у зростання: прибутків, капіталізації або частки ринку. І тут важлива не лише сума, а логіка: скільки ви інвестуєте самостійно, яка частина піде на що, як це змінить позицію компанії.

Модель майбутнього: основа рішення інвестора

Жоден серйозний інвестор не вкладатиме у бізнес без прогнозу. Тому вам необхідно створити фінансову модель на три-п’ять років — із прогнозами прибутку, витрат, інвестиційних потреб, можливих сценаріїв розвитку.

Ця модель має бути реалістичною, з підтвердженням припущень: ринкові дослідження, динаміка цін, поведінка конкурентів. До її створення варто залучити консультантів або фінансових аналітиків, які зможуть не просто скласти таблиці, а поставити правильні запитання. Саме відповіді на них формують вашу підготовленість до реальних переговорів з інвестором.

Як говорити з інвестором: чесно і структуровано

Ваша комунікація має бути побудована довкола логіки: чому вам потрібні гроші, як ви їх використаєте, що отримає інвестор і коли він зможе вийти з бізнесу. Окремо варто проговорити сценарії виходу: чи можливий викуп долі, чи планується продаж стратегічному інвестору, чи можлива публічна пропозиція (IPO) у перспективі.

Чим чіткіше описаний цей маршрут, тим більше впевненості у потенційного партнера. Йдеться не про “мрію”, а про карту руху з контрольними точками.

Аудит — не контроль, а інструмент розвитку

Зовнішній аудит — це спосіб подивитися на бізнес очима того, хто не всередині системи. Він дозволяє побачити слабкі місця, вразливості, неочевидні ризики, а також надає об’єктивну картину для внутрішньої команди. Варто розглядати аудит не як “перевірку”, а як діагностику перед виходом на нову траєкторію.

Крім класичного аудиту фінансової звітності, варто проводити операційний аудит — оцінку процесів, ризиків, структури управління. На цьому етапі корисними будуть як великі міжнародні компанії (Baker Tilly, Deloitte, KPMG), так і нішеві українські гравці. Якщо бюджет обмежений — почніть із самодіагностики, використовуючи онлайн-платформи або чек-листи для малого бізнесу.

Підводне каміння: до чого потрібно бути готовим

Інвестиції — це не просто капітал. Це ще й зміни. Після залучення партнера змінюється спосіб ухвалення рішень. Ви більше не зможете керуватись інтуїцією або емоціями — кожне рішення має бути обґрунтоване, продумане, перевірене.

З'являться обмеження: на витрати, розподіл прибутку, запуск нових ініціатив. Може з'явитися наглядова рада, зовнішні фахівці, контроль виконання бюджетів. Усе це — не заради обмеження свободи, а заради зростання вартості бізнесу.

Найбільший виклик — це зміна мислення. Бізнес перестає бути “моїм дітищем” і стає активом, за який ви відповідаєте перед іншими. І саме тут починається справжній розвиток.

Залучення інвестицій — це не магія, а результат системної роботи. Якщо ви серйозно розглядаєте цю можливість, потрібно змінити фокус: перестати думати “як отримати гроші” й почати мислити категоріями “як зробити бізнес інвестиційно привабливим”.

Для цього потрібно:

Найкраща інвестиційна стратегія — це мати бізнес, який розвивається стабільно, системно й прозоро, незалежно від того, чи шукає він кошти зараз. У такому разі інвестор знайде вас сам. Бо зрілі, керовані, чітко структуровані компанії — завжди в ціні.

Цей матеріал підготовлений на основі інформації з відкритих джерел. Редакція самостійно відбирає ключові факти, аналізує їх та структурує за допомогою AI-інструментів.