Упс! Не вдала спроба:(
Будь ласка, спробуйте ще раз.

Топ інструментів для успішного інвестування в криптовалюти

Владислав Гринів
Владислав Гринів Digital-журналіст з досвідом роботи у WEB3-компаніях
2 грудня 2024 10 хвилин читання

Інвестиції в криптовалюти стали одним із найпопулярніших способів диверсифікації капіталу в останні роки. Однак для успішної роботи з криптою важливо розуміти специфіку ринку та мати доступ до інструментів, які гарантують зручність, безпеку та максимальний прибуток. У цій статті ми розглянемо що таке криптоінвестиції та які інструменти варто використовувати для ефективного управління активами.

Інвестиції в крипту: важливі фактори для успішного старту

Інвестування — це процес вкладення грошей у різні активи з метою отримання прибутку. Сьогодні існує безліч варіантів для цього, і одним з найпопулярніших напрямків є криптовалюти

Як інвестувати в крипту?

Інвестувати в криптовалюту можна різними способами: від безпосередньої купівлі цифрових активів на криптобіржах, у додатках або через певних брокерів до інвестицій у криптофонди чи компанії. Однак перед тим, як зробити ваш перший крок, важливо врахувати кілька важливих моментів, а саме:

  • Проведіть власне дослідження: Інвестиційний успіх починається з ретельного аналізу. Зберіть якомога більше інформації про актив, перш ніж інвестувати в нього: дізнайтеся про його технологію, сферу застосування, репутацію команди проєкту, рівень підтримки інвесторів тощо.
  • Диверсифікуйте свій портфель: Не ризикуйте вкладати всі гроші в один актив. Розподіліть свої інвестиції між різними криптовалютами, щоб мінімізувати ризики та збалансувати портфель. Кожен актив має різну волатильність, кореляцію і потенціал зростання, тому грамотний розподіл — ключ до успіху. 
  • Слідкуйте за ринком: Крипторинок відомий своєю волатильністю, тому регулярний моніторинг цін на активи допоможе вам знайти найкращий час для їх купівлі або продажу. 
  • Подбайте про безпеку своїх активів: Захист ваших активів є пріоритетом. Обирайте надійні біржі, використовуйте двофакторну автентифікацію на своїх акаунтах і безпечні методи зберігання приватних ключів і паролів. 
  • Оцінюйте свої фінансові можливості: Не інвестуйте більше, ніж можете дозволити собі втратити. Складіть чіткий бюджет для інвестицій та встановіть ліміти на втрати та прибутки. Це допоможе вам контролювати ризики й уникнути невиправданих втрат. 

Як зробити інвестування більш зручним та ефективним?

Інвестування в криптовалюту вимагає певної підготовки та пильності, тому важливо мати доступ до інструментів, які допоможуть зробити процес більш зручним та ефективним. 

Криптодепозит 

Підписуйтеся на наші соцмережі

Криптодепозит — один із найзручніших інструментів пасивного доходу для власників цифрових активів. Суть цього методу полягає в тому, що користувач надає свої криптоактиви в позику біржі за допомогою обраного депозитного плану. Натомість він отримує гарантований прибуток, який нараховується в тій же криптовалюті, в якій було відкрито депозит. Умови криптодепозитів можуть істотно відрізнятися залежно від різних параметрів: мінімальної суми вкладу, терміну дії програми, процентної ставки тощо. Це схоже на традиційний банківський ощадний рахунок, але, як правило, з вищими відсотковими ставками.

Наприклад, користувачі можуть позичати свої біткоїни через платформу криптодепозиту, яка виступає в ролі посередника, керуючи умовами позики й забезпечуючи регулярну виплату відсотків. Відсоткова ставка може змінюватися залежно від попиту на позичену криптовалюту та політики самої платформи.

Криптодепозит вважається відносно безпечним способом заробітку на криптовалюті. Однак важливо обирати надійні платформи та пам'ятати про ризики, такі як волатильність ринку і безпека. При продуманому підході й диверсифікації кредитного портфеля криптодепозит може стати прибутковим елементом стратегії заробітку. Користувачі можуть користуватися криптодепозитами на таких біржах, як Coinbase, OKX, WhiteBIT та інших.

Стейкінг

Стейкінг криптовалют — це спосіб отримання пасивного доходу, при якому користувачі блокують певну кількість монет на своєму гаманці, щоб отримати право брати участь у підтримці роботи блокчейну. В результаті вони отримують винагороду за допомогу в підтвердженні транзакцій і забезпеченні безпеки мережі. За своєю суттю стейкінг схожий на банківський депозит, але з потенціалом набагато більшої прибутковості, яка може досягати десятків відсотків річних і вище. Він підходить для тих, хто не планує активно торгувати криптовалютою, але збирається утримувати токени протягом тривалого періоду часу. Однак не всі криптовалюти підходять для стейкінгу. Зокрема, він доступний для таких активів, як Ethereum, Solana, Cardano та інших, які використовують механізм Proof of Stake (PoS).

Існує два основних способи отримання прибутку від стейкінгу. Перший — незалежний стейкінг, коли користувач стає валідатором і безпосередньо стейкає свої активи. Цей спосіб дозволяє отримувати всі винагороди, але вимагає технічних знань і певних фінансових вкладень. Другий — стейкінг через пули, коли користувач та інші інвестори об'єднують свої кошти, щоб делегувати їх пулу валідаторів. Цей метод простіший, але кожен отримує лише частину винагороди від стейкінгу за вирахуванням комісії обраного пулу.

Хоча перший спосіб може бути більш вигідним, однак через складність і високий поріг входу, більшість інвесторів обирають стейкінг через пули, в тому числі на криптовалютних біржах. Наприклад, Coinbase, Crypto.com, KuCoin тощо.

Автоінвест

Автоінвест — це інструмент для створення й управління інвестиційним портфелем в криптовалюті. Він дозволяє автоматизувати процес інвестування шляхом налаштування таких параметрів, як сума портфеля, термін кредитування, відсоткова ставка тощо. Після налаштування стратегії автоінвестування користувачеві не потрібно виконувати операції вручну — інвестиції здійснюються автоматично, поки на рахунку є кошти і активована функція реінвестування. 

Однією з переваг цього інструменту є можливість створення диверсифікованого портфеля, що сприяє зниженню ризиків і підвищенню стабільності інвестицій. Крім того, різноманітність стратегій з різними критеріями дозволяє адаптувати свій підхід до поточних ринкових умов. Тому автоінвест може бути зручним як для початківців, так і для досвідчених інвесторів, які прагнуть створити свій криптовалютний портфель і максимізувати свої результати з меншими витратами та хвилюванням. 

Крім того, автоінвест є ефективним інструментом для реалізації стратегії усереднення вартості долара (DCA), яка дозволяє здійснювати регулярні інвестиції незалежно від ринкових коливань. Це знижує ризики, мінімізує вплив короткострокових змін і допомагає досягти стабільного зростання портфеля в довгостроковій перспективі. Даний інструмент доступний на таких криптовалютних біржах, як Binance, Bybit та WhiteBIT. Зокрема, остання нещодавно покращила функціонал цього інструменту, надавши інвесторам більше контролю та гнучкості в управлінні своїми активами.

Копітрейдинг

Копітрейдинг — це автоматизована стратегія, що дозволяє копіювати методи інших трейдерів. Її суть полягає в тому, щоб стежити за успішними трейдерами й автоматично повторювати їхні операції на своєму рахунку. На відміну від традиційних методів, де важливу роль відіграє аналіз ринку і розробка складних стратегій, копітрейдинг автоматизує цей процес шляхом копіювання дій інших трейдерів. Такий підхід відмінно підходить не тільки для новачків, але і для професіоналів, допомагаючи їм економити час на аналізі ринку і прийнятті рішень. 

У більшості програмних рішень для копітрейдингу потрібно просто вибрати трейдера з бажаними результатами, і система автоматично повторить його угоди. Користувач отримує прибуток від торгівлі, а основний трейдер — комісію з його доходу (зазвичай 5-10%). Однак, користувачі зберігають повний контроль над своїми інвестиціями та в будь-який момент вони можуть зупинити копітрейдинг або замінити трейдера на іншого. На сьогодні чимало криптовалютних бірж пропонують інструменти для копітрейдингу, серед яких OKX, Bitget, Bybit тощо.

Криптовалютні торгові боти

Криптовалютні торгові боти — це програма, яка автоматизує процес торгівлі криптовалютою на різних біржах, дозволяючи трейдерам здійснювати угоди за заданими критеріями без постійного моніторингу ринку. Тобто, замість того, щоб вручну відстежувати коливання цін, трейдери можуть налаштувати бота на виконання угод за певними алгоритмами та стратегіями.

Боти дозволяють тестувати стратегії на основі історичних ринкових даних, оцінюючи ефективність алгоритмів перед використанням їх на реальних ринках, що знижує ризики. А  функції, як стоп-лосс ордерів, допомагають мінімізувати втрати в разі несприятливої ринкової кон'юнктури, забезпечуючи додатковий рівень захисту для інвесторів. Серед криптобірж, які надають можливість використовувати автоматизованих торгових ботів, можна назвати MEXC, WhiteBIT, OKX та інші.

Підсумок

Інвестиції в криптовалюти стали популярним способом диверсифікації капіталу, але вони вимагають ретельного підходу та розуміння ринку. Щоб досягти успіху в криптоінвестуванні, важливо проводити дослідження, диверсифікувати портфель, стежити за ринком і забезпечувати безпеку своїх активів. Сьогодні існує кілька інструментів для ефективного управління криптовалютними активами: криптодепозити, стейкінг, автоінвестування, копітрейдинг та криптовалютні торгові боти. Кожен з них має свої переваги залежно від стратегії інвестора, дозволяючи отримувати пасивний дохід, автоматизувати процеси та зменшити ризики. 

Підписуйтеся на наші соцмережі

Якщо ви хочете поділитися з читачами SPEKA власним досвідом, розповісти свою історію чи опублікувати колонку на важливу для вас тему, долучайтеся. Відтепер ви можете зареєструватися на сайті SPEKA і самостійно опублікувати свій пост.
0
Прокоментувати
Інші матеріали

ТОП-10 PoS-криптовалют для стейкінгу

Ксенія Житомирська 20 листопада 2024 09:50

Що таке криптозима та як підготуватися до неї?

Владислав Гринів 28 жовтня 2024 14:30

Чому ліквідація в крипті – не так страшно, як здається? Розбираємося з ринковим аналітиком

Павло Осадчук 24 жовтня 2024 17:30

Капіталізація крипторинку впала до $2,12 трлн за тиждень

Кіра Іванова 11 жовтня 2024 16:39

Від TOKEN2049 до European Blockchain Convention: ключові криптоподії 2024 року

Владислав Гринів 23 вересня 2024 16:00