Упс! Не вдала спроба:(
Будь ласка, спробуйте ще раз.

ТОП-10 PoS-криптовалют для стейкінгу

Ксенія Житомирська
Ксенія Житомирська Головний розробник і СТО Trustee plus
20 листопада 2024 9 хвилин читання

Ще у 2008 році, до запуску мережі Bitcoin, Сатоші Накамото представив алгоритм консенсусу Proof-of-Work, що дає змогу підтверджувати транзакції завдяки роботі обчислювального обладнання та отримувати за це винагороди у вигляді комісій і нових BTC. Що вища потужність, то більший шанс отримати її після обробки блоку.

Згодом з'явилися й інші алгоритми – Proof-of-Stake (PoS), Proof-of-Authority (PoA), Proof-of-Burn (PoB), Proof-of-History (PoH), Proof-of-Spacetime (PoST), а також їхні варіації та поєднання. Їхня суть однакова – «отримати право» на опрацювання блоків, а отже отримання винагороди, завдяки «доказу»: володіння коштами або їхнього спалювання, виділення дискового простору та навіть простого голосування.

Найпопулярнішим із них став Proof of Stake – алгоритм, що дав змогу власникам криптовалют отримувати пасивний дохід шляхом блокування активів у стейкінгу. 

Що таке PoS: як він забезпечує дохід

Перш ніж розповісти про найкращі криптовалюти на базі Proof-of-Stake, поглянемо на механізм його роботи: як він обирає вузли і розподіляє нагороди.

Дуже поширеною хибною думкою про природу блокчейну є те, що для підтримки його роботи потрібне потужне обладнання, яке розв'язує складні математичні задачі. Але це не зовсім так. Так, Bitcoin на основі Proof-of-Work справді потребує обчислень, але не через складність обробки блоків. Вони виступають як умова для досягнення консенсусу між вузлами та справедливого розподілу шансів на винагороду при досягненні балансу складності.

У Proof of Stake цією «умовністю» є не потужність, а обсяг заблокованих у стейкінгу коштів. Що вища «частка» (stake), то вищий шанс винагороди. Це означає:

  • Для стейкінгу не потрібне потужне обладнання – тільки ПК і доступ до мережі.
  • Винагорода залежно від блокчейну складається з комісій і нових монет.
  • При делегованому стейкінгу (коли ви «здаєте в оренду» активи іншим валідаторам) буде достатньо простого смартфона з виходом в Інтернет.

Основні переваги та критика Proof-of-Stake

Головними перевагами PoS порівняно з «класичним» Proof-of-Work є:

  • Proof of-Stake не вимагає постійної роботи енерговитратного обладнання – це робить стейкінг вигіднішим варіантом з погляду витрат на техніку та енергію, особливо в довгостроковій перспективі. Блокчейн Ethereum, який перейшов у 2022 році з алгоритму PoW на PoS, знизив споживання електрики більше, ніж на 99%.
  • Алгоритм PoS дає змогу простіше масштабувати мережу для більшої кількості користувачів при високій швидкості обробки транзакцій і низьких комісіях. Це підвищує популярність мережі та обсяги комісій (а отже, винагород). Наприклад, мережа Solana обробляє ~3 500 транзакцій на хвилину за комісії менше, ніж $0,02.
  • При цьому такий підхід до роботи не знижує безпеку. Щоб зрозуміти це, достатньо звернути увагу на дані Coin Metrics. Вони підрахували, що атака 51% на Bitcoin (PoW) обійдеться в $40 млрд (і принесе $1 млрд). Для Ethereum знадобиться $34 млрд (при цьому BTC більший за ETH за капіталізацією в 3,5 раза).

Підписуйтеся на наші соцмережі

Усе це знижує поріг входу та спрощує доступ до системи більшій кількості людей. 

Найчастіша претензія до PoS: стейкінг – внесок за відсотки – «робить багатих ще багатшими», тобто сприяє накопиченню багатств, тому що великі валідатори мають більше шансів отримати чергову винагороду та реінвестувати її. Однак це проблема, яку можна розв'язати. Для цього мережі вводять: 1) механізми делегування ставок (збільшуючи шанс і отримуючи відповідну частці частину нагороди), 2) впроваджуючи ліміти на внесок учасника, 3) знижуючи вплив частки та підвищуючи «випадковість» вибору.

Як вибрати PoS-криптовалюту: ТОП-10 для стейкінгу

Прибутковість стейкінгу залежить від мережі та умов на ринку – великі блокчейни можуть принести від 3% до 10%, що менше за інші пропозиції, але стабільніше. У разі вибору волатильних активів дохід може досягати 15-20%. Беручи участь у стейкінгу нових ризикованих проєктів, річний дохід може бути значно вищим навіть за 20%.

І тут важливо звернути увагу на інші фактори, які також впливають на прибутковість.

  • Довгострокові перспективи активу. Крім відсотка від стейкінгу, зростання вартості активу також принесе дохід. Так за минулий рік курс SOL зріс на 350%.
  • Волатильність і рівень інфляції. Для цього варто звернути увагу на правила емісії (і спалювання) монет, а також актуальні ринкові умови та новини.
  • Фундаментальні фактори. Звертайте увагу на безпеку та стійкість мережі. Що довше вона працює, що децентралізованіша, то вищі шанси на її стабільну роботу в майбутньому – без зломів і падінь.

Також важливими моментами для стейкера будуть: мінімальні вимоги до участі в стейкінгу, період і правила розблокування монет (він може сягати кількох тижнів), комісії валідаторів або делегатів (якщо ви передаєте свій внесок у пул). 

Якщо коротко, то головною умовою при виборі активу має бути не прибутковість, а стабільність. Саме на основі цього ми розглянемо 10 найкращих PoS-активів. 

Рейтинг найкращих активів для стейкінгу

Одним із важливих параметрів стабільності є рівень капіталізації активу. Тому наш список очолять криптовалюти, що входять у топ найбільших на сьогодні.

Ethereum (ETH) – друга найбільша криптовалюта у світі, що змінила PoW на PoS після багаторічної підготовки. Одна з найбезпечніших екосистем, що стала домівкою для 90% усіх децентралізованих застосунків і токенів.

  • Дохід від стейкінгу ETH у середньому дорівнює 3-6% річних. 
  • Для участі в ньому потрібно мінімум 32 ETH (на сьогодні близько $90 000). 
  • Період розблокування – від 1 дня.

Solana (SOL) – один із найшвидших блокчейнів на сьогодні та одна з найприбутковіших монет 2023-2024 року. У 2025 році на базі SOL може бути схвалений і запущений спотовий ETF. Після цього ціна активу може зрости ще на 500% до $1 000. 

  • Прибутковість стейкінгу — 5% без урахування комісій.
  • Цей відсоток знижуватиметься на 15% щороку, поки не досягне 1,5% річних. 
  • Період розблокування вкладу – 3 дні.

Binance Coin (BNB) – 5-та валюта серед десяти найбільших. Для роботи її мережі використовується гібридний механізм Proof-of-Staked-Authority (PoSA), що поєднує елементи PoS і Proof-of-Authority (PoA). 

  • Прибутковість стейкінгу становить від 5% до 10%.
  • Що вищий термін розміщення, то вищий прибуток від блокування. 
  • Період розморожування активів – 7 днів.
  • Щокварталу блокчейн спалює частину BNB для досягнення загального обсягу в 100 млн. Це дає змогу стримувати інфляцію, зменшуючи пропозицію.

Tron (TRX) – ще одна швидка мережа з низькими комісіями. На її частку припадає понад 50% обсягу USDT. Він використовує DPos — Delegated Proof-of-Stake.

  • Прибутковість — від 5% до 10%, що залежить від вибору делегата й платформи.
  • Монети блокуються мінімум на 3 дні.
  • Період розблокування – 14 днів. 

Cardano (ADA) – блокчейн із високим рівнем децентралізації та активною спільнотою. Він посідає 10-те місце в рейтингу, попри дворічне падіння.

  • Прибутковість близько 4-5% річних. Немає мінімального порогу. 
  • Перша винагорода через 15-20 днів, потім кожні 5 днів.
  • Кошти можна вивести в будь-який момент, але відсотки будуть загублені. 

Далі варто відзначити ще мінімум п'ять варіантів, що є поза першою десяткою активів:

  • 1
    Toncoin (TON) – від 3% до 16%. Мінімальна сума залежить від пулу. У TON Foundation це 10 001 TON. Блокування від 16 годин, винагорода щодоби. Вивести активи можна тільки на той гаманець, з якого прийшли кошти.
  • 2
    Tezos (XTZ) – від 3% до 6%. Мережа на алгоритмі Liquid Proof-of-Stake (LPoS). Мінімум – 8 000 XTZ. Блокування від кількох годин до кількох днів. Має вбудовану функцію делегування – стейкінгу без блокування активів. 
  • 3
    Avalanche (AVAX) – середній дохід 8%. Поріг входу для стейкера 2000 AVAX, при делегуванні активів — 25 AVAX ($700). Період блокування – від 2 тижнів до 1 року. При цьому є комісія за делегування, яка дорівнює 2%.
  • 4
    Polkadot (DOT) – від 10% до 15% річних. Мінімум 120-250 DOT, але поріг може змінюватися ($500-$1000). Після запиту на розблокування кошти будуть розморожені через 28 днів. Винагороди виплачуються приблизно щодоби.
  • 5
    Near Protocol (NEAR) – близько 10-12% на рік. З чистого доходу віднімається комісія валідатора — від 1%. Мінімального порогу немає, лише у випадку, якщо його встановив сервіс. Винагороди щоденні й автоматично реінвестуються.

Попри те, що багато блокчейнів мають свої обмеження, різні сервіси та пули дають змогу обійти їх: знизити мінімальний поріг, блокувати на будь-який термін. Найчастіше для цього використовують криптобіржі, як-от Binance або OKX, але таку функцію надають і гаманці – це або «рідні» гаманці блокчейну, як Phantom для SOL, або Near Wallet для Near. Або ж універсальні сервіси для стейкінгу різних валют в одному місці – як Trustee Wallet від команди розробників Trustee Plus.

Стейкінг – унікальна альтернатива традиційним інвестиціям з потенційно високою прибутковістю, незалежний від банківської системи пасивний дохід. При правильному виборі його прибуток здатен перекрити будь-які мінуси крипторинку.

Підписуйтеся на наші соцмережі

Якщо ви хочете поділитися з читачами SPEKA власним досвідом, розповісти свою історію чи опублікувати колонку на важливу для вас тему, долучайтеся. Відтепер ви можете зареєструватися на сайті SPEKA і самостійно опублікувати свій пост.
50 UAH 150 UAH 500 UAH 1000 UAH 3000 UAH 5000 UAH
0
Прокоментувати
Інші матеріали

Що спільного між криптовалютами і романтичними стосунками? Binance помітили закономірність

Вікторія Рудзінська 14 годин тому

N Crypto Conference 2025 — головна криптоподія року!

Інна Настенко 13 лютого 2025 14:45

Як змінився ринок криптовалют за тиждень лютого

Вікторія Рудзінська 10 лютого 2025 20:53

Головна валюта криптобірж — ліквідність. Як її забезпечують?

Павло Осадчук 6 лютого 2025 16:00

Крипторинок у січні: що змінилось в перший місяць 2025

Вікторія Рудзінська 3 лютого 2025 20:38