Криптовалюта: як заробляти не на ажіотажі, а на стратегії

У блозі Binance йдеться про те, чому інвесторам у криптовалюту варто відмовитися від гонитви за швидкими прибутками на користь обдуманих рішень і довгострокового підходу. Автори закликають зосередитися не на коливаннях ринку, а на системному інвестуванні з холодним розрахунком. Ми підготували стислий виклад ключових ідей та порад, доповнивши його прикладами й актуальними даними.

Чому ринок крипти — це не рулетка, а система з циклами

На відміну від фондового ринку, де тренди часто розтягуються на десятиліття, криптовалюта демонструє яскраво виражені цикли з чергуванням злетів і падінь. Один із ключових чинників, що визначає ці цикли, — халвінг біткоїна. Він відбувається раз на чотири роки й зменшує винагороду майнерам удвічі. Це зменшує емісію нових монет і, як правило, створює дефіцит на ринку.

Наприклад, після халвінгу 2020 року ціна біткоїна зросла з майже $9 тис. до понад $60 тис. менш ніж за рік. Але вже у 2022 році відбулося падіння до $20 тис., що стало частиною чергової ведмежої фази. Попри це довгостроковий тренд залишається висхідним: за 10 років ціна біткоїна зросла майже у 600 разів.

DCA: як інвестувати розумно навіть під час кризи

Коли ринок нестабільний, найлогічнішим рішенням є усереднення вартості покупки. Саме так працює стратегія DCA (dollar-cost averaging). Вона передбачає регулярне інвестування однакової суми — наприклад, щотижня по $50 — незалежно від поточної ціни активу.

Binance наводить простий приклад: якщо інвестувати по $100 щомісяця у біткоїн з січня 2020 по грудень 2023 року, загальна сума інвестицій склала б $4,8 тис. Проте через зростання ринку ця позиція мала б оцінку понад $11 тис. Це приклад того, як стратегія DCA може принести прибуток без спроб «вгадати найнижчу ціну».

Підписуйтеся на наші соцмережі

Цей метод також усуває емоційну складову. Інвестор не піддається паніці чи ейфорії, бо діє автоматично, за графіком. Саме тому DCA рекомендують початківцям і тим, хто не хоче сидіти біля графіків.

HODL: чому варто утримувати крипту, навіть якщо вона падає

Під час кожного «ведмежого» ринку з’являються хвилі розпродажів — інвестори панікують і фіксують збитки. Але стратегія HODL, тобто довгострокового утримання активів, показує іншу перспективу. Згідно з аналітикою Glassnode, понад 60% усіх біткоїнів не рухалися понад рік — це означає, що значна частина ринку дотримується саме цього підходу.

Наприклад, ті, хто придбав біткоїн у 2017 році по $19 000 і не продав навіть під час падіння до $3 000, сьогодні мають актив, який знову перевищив $60 000. Це яскраве підтвердження того, що HODL — це не просто модне слово, а дієва стратегія для тих, хто вірить у технології Web3 і блокчейн.

Ризики й захист: як не втратити усе

Ринок криптовалюти залишається диким і непередбачуваним. За даними Chainalysis, лише у 2023 році через зломи було втрачено понад $1,7 млрд. Саме тому питання безпеки має стояти на першому місці. Найбезпечніший спосіб зберігання — це холодні гаманці, тобто пристрої, відключені від інтернету.

Інша проблема — надмірна концентрація активів. Інвестор, який вкладає всі кошти лише в біткоїн або одну з альткоїнів, ризикує втратити все через обвал. Саме тому досвідчені учасники ринку радять розподіляти капітал між кількома активами, зокрема й стейблкоїнами або токенами, що прив’язані до реальних товарів.

Ще одна стратегія — встановлення чітких правил: наприклад, продавати частину активу при зростанні на 50%, або фіксувати збитки, коли падіння перевищує певний поріг. Це дозволяє зменшити шкоду в разі непередбачуваних сценаріїв.

Емоції — головний ворог інвестора

Інвестори найчастіше програють не ринку, а власним емоціям. FOMO (страх упустити можливість), FUD (страх, невпевненість, сумніви), жага «відбити» втрати — усе це штовхає людей на ризиковані й нераціональні кроки. За даними дослідження JPMorgan, 80% роздрібних трейдерів фіксують збитки саме через емоційні рішення.

Для того, щоб не піддатися паніці, важливо мати план і дотримуватися його. Корисно вести облік угод і періодично переглядати цілі. Ще одна порада — обмежити час у криптоспільнотах і соцмережах, де панують чутки й надмірний ажіотаж.

Довгострокова стратегія — єдиний шлях до стабільності

Інвестування в криптовалюту більше не є екзотикою — це серйозний інструмент для диверсифікації фінансового портфеля. Але успішним тут стає не той, хто вгадав правильний момент, а той, хто вибудував послідовну стратегію, витримав випробування ринком і не зійшов з дистанції під тиском емоцій.

Ринок продовжить змінюватися: з’являтимуться нові монети, змінюватиметься регулювання, змінюватиметься поведінка учасників. Але базові принципи — зберігати спокій, діяти планово, думати на роки вперед — залишаються незмінними.

Binance закликає дивитися на крипту не як на швидкий спосіб заробітку, а як на інструмент майбутнього, що потребує стратегічного мислення. І хоча дорога до прибутку може бути довгою, саме ті, хто йде не поспішаючи, зрештою виграють.

Цей матеріал підготовлений на основі інформації з відкритих джерел. Редакція самостійно відбирає ключові факти, аналізує їх та структурує за допомогою AI-інструментів.