Комісія з цінних паперів звинувачує Binance у зловживанні коштами інвесторів та брехні — що відбувається?
Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) заявила, що найбільша у світі криптовалютна біржа таємно направила мільярди доларів клієнтів в окрему компанію, яку контролює засновник Binance Чанпен Чжао. І фірма брехала американським регуляторам та інвесторам щодо своїх операцій. SPEKA з'ясовувала, що відбувається.
У чому підозрюють Binance
Позов SEC став другим випадком цього року, коли федеральні регулятори звинуватили Binance в ухиленні від законів, спрямованих на захист інвесторів у Сполучених Штатах. Регулятори вже давно розглядають біржу, яка заявляє, що щоденний обсяг торгів у ній становить $65 млрд, як головну ціль у їх прагненні поставити під контроль криптоіндустрію.
У 136-сторінковій скарзі SEC стверджує, що Binance змішала мільярди коштів клієнтів і таємно спрямувала їх компанії Merit Peak Limited, яку контролює засновник Binance Чанпен Чжао.
У скарзі також йдеться, що Binance ввела інвесторів в оману щодо спроможності її систем із виявлення та контролю маніпулятивної торгівлі. Також клієнти з США повинні були мати доступ лише до нібито окремої компанії, сформованої спеціально для роботи в Сполучених Штатах, під назвою Binance.US.
«Binance та Чжао збагатилися на мільярди доларів, піддаючи активи інвесторів значному ризику», — йдеться у цивільному позові, поданому до Федерального окружного суду у Вашингтоні.
Як справу коментує Binance
У дописі в блозі в понеділок Binance заявила, що її лідери намагалися домовитися з регуляторами і були «розчаровані» і «збентежені» рішенням SEC порушити справу. Компанія заявила, що цей випадок є «помилковою та свідомою відмовою надати ясність та вказівки для індустрії цифрових активів», і додала, що дасть «рішучу» відповідь.
Підписуйтеся на наші соцмережі
Binance також заявила, що SEC поспішила до суду, щоб подати позов, зазначивши, що минулого тижня регулятори надіслали компанії «новий набір із 26 запитів на документи».
Що відбувається з політикою щодо криптовалют у США
Ці звинувачення були останніми діями американських регуляторів, щоб змусити основних гравців у цьому просторі дотримуватися законів США. Сем Бенкман-Фрід, засновник FTX, який був великим конкурентом Binance в криптотрейдингу, поки не оголосив про банкрутство в листопаді, зіткнувся з судом за шахрайство у жовтні. Останніми місяцями SEC також стягнула штрафи та інші покарання проти фірм, що надають кредити криптовалюті.
SEC зайняла позицію, згідно з якою більшість криптотокенів, випущених такими біржами, як Binance та FTX, мають розглядатися як цінні папери відповідно до федерального законодавства.
У березні Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами подала власний цивільний позов проти Binance та Чжао. Міністерство юстиції також розслідує факти порушення закону про відмивання грошей. Наприкінці минулого року Binance втратила свою зовнішню аудиторську фірму. Щоб покращити свою репутацію, Binance найняла нових спеціалістів з комплаєнсу, включно з колишнім федеральним прокурором.
Скарга SEC «викриває криптосферу», а великі глобальні біржі, такі як Binance, «роками вводили громадськість в оману», – сказав Девід Сільвер, адвокат, який кілька разів подавав до суду на Binance.
Загалом SEC висунула 13 звинувачень проти Binance та пана Чжао. Вона вимагає від Binance реституції (поновлення порушених майнових прав, приведення їх до стану, що існував на момент вчинення шкоди — ред.) та хоче заборонити пану Чжао обіймати посаду директора будь-якої зареєстрованої організації в Сполучених Штатах, що випускає цінні папери.
Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) також прагне довічно заборонити пану Чжао займатися бізнесом, який підпадає під його юрисдикцію. Агентство також хоче назавжди вигнати Binance зі Сполучених Штатів.
SEC і CFTC часто координують подання примусових дій, коли вони розслідують ту саму компанію, але агентства ведуть боротьбу, щоб визначити, хто стане основним регулятором криптовалютної торгівлі.
Як Binance вдалось ввести інвесторів в оману
Binance вже давно знаходиться за межами Сполучених Штатів і пропонує високоризикові варіанти торгівлі, які не є законними для американських клієнтів.
У скарзі SEC звинувачується Binance у вербуванні американських клієнтів на міжнародну біржу, хоча вона не повинна була працювати в Сполучених Штатах. «На перший погляд, ми не маємо користувачів із США, але насправді ми повинні залучати їх за допомогою інших креативних засобів», — написав керівник Binance у внутрішньому повідомленні, яке міститься у скарзі.
Binance.US мав бути відокремлений від свого офшорного материнського підприємства, але «за лаштунками» пан Чжао та інші високопоставлені керівники Binance були «тісно залучені», йдеться у скарзі.
SEC повідомила, що пан Чжао дав інструкції заохочувати так званих VIP-клієнтів обходити системи, призначені для обмеження доступу клієнтів із США до платформи. «План Binance утримати прибуткових американських інвесторів, удаючи, що їх обмежують, був успішним», — йдеться у скарзі.
Деякі звинувачення проти Binance повторюють звинувачення до FTX, що призвело до кримінальних звинувачень проти пана Бенкмана-Фріда за використання депозитів клієнтів для здійснення інших бізнес-операцій. FTX звинувачується у використанні торгової фірми під назвою Alameda Research, контрольованої паном Бенкман-Фрідом, для неналежного перенаправлення та використання грошей клієнтів. Відповідно до скарги проти Binance, на банківський рахунок Merit Peak, торгової фірми, контрольованої Чжао, надійшло понад $20 млрд, включаючи кошти клієнтів.
«Надсилання коштів клієнтів Binance на Merit Peak поставило ці кошти під загрозу, включаючи втрату або крадіжку, і було зроблено без попередження клієнтів», — йдеться у скарзі.
